从供给端来看，宣布在投顾进行资产与风险偏好匹配的过程中，宣布有大量的不同类型的风险、个性化的投资决策，均需要依托量化分析的技术实现，而在实际作业中很多机构还是主要依靠人的主观判断和经验为主。

完成万元生成式AI的出现为突破这种局面创造了可能。

生成式AI能够模拟人类的思维模式，数千通过对海量知识的学习和训练，数千以文本、语音、图片和视频等形式创造新的内容，而且这些内容创造的边际成本很低，如果是在专业的知识库内进行训练，生成式AI则意味着机器将以更便宜、更快捷，以及更专业的方式与客户进行交互，而且这种交互将直接作用于金融产品成交和转化的环节，打通了从数字化基础设施建设投入到见到成效的最后一公里。

波士顿咨询认为，轮融“在生成式AI应用方面，轮融举例来看，银行的理财客户经理可以直接与生成式AI助手进行自然语言交互，询问与客户的联络情况，包括上次联系情况、客户持有产品、近期交易状况等，并在此基础上，由AI推测客户偏好的产品类型，给出推荐产品和产品对比。

在这种情况下，交资客户经理不需要具备大量专业化、交资数字化工具的使用技巧，并用这些工具完成很多从0到1的信息加工，而只需要问正确的问题，由机器负责完成从0到1的信息加工工作，此时客户经理只需进行判断评估、做少量修改就可以。

”对于客户来说，本腾本联过去客户经理在在销售理财产品时，客户最终能了解到三种信息：买多久、买多少、赚多少。

(责任编辑：新科矿山GLP-311喷涂机)